Conta Corrente

O que é Conta Corrente e como funciona?

A Conta Corrente é uma funcionalidade que permite adicionar créditos ao cliente dentro da plataforma, funcionando como um saldo interno que entra como desconto no pedido. Esse valor é automaticamente abatido no momento da compra, reduzindo o total a pagar pelo cliente.

Os créditos podem ser inseridos na conta corrente para diversas finalidades, como Vale-Presente, Crédito Manual, Devolução, Ruptura, Cancelamento, Cashback, Change Order ou Carteira de Créditos.

Para habilitar a Conta Corrente, é necessário criar um conector do tipo custom, conforme as orientações disponíveis no material de apoio, e em seguida configurar um grupo de pagamento, definindo o valor máximo como 0,01. Esse cadastro se faz necessário para cenários onde não haverá cobranças adicionais no pedido, ou seja, 100% do valor do pedido será descontado da conta corrente, zerando assim o pedido.

Uma vez habilitada, basta adicionar um saldo à conta corrente do cliente para que ele possa utilizá-lo no fechamento da compra. O sistema realiza automaticamente o abatimento do crédito disponível, seja em pedidos do mesmo valor ou com diferença de preço — nesse caso, o valor do crédito utilizado e o saldo restante serão exibidos na tela de finalização.

 Adicionar ou Remover Créditos

Para adicionar ou remover créditos da Conta Corrente de um cliente, acesse o painel administrativo e siga o caminho:

 Clientes › Lista de Clientes.
Busque pelo cliente desejado e clique em Ações › Editar dados.

Na tela de edição, acesse a aba Conta Corrente.

Para registrar uma nova movimentação, seja de crédito (adição de saldo) ou débito (remoção de saldo), clique em Adicionar Movimentação.

Nessa etapa, é possível:

• Informar o valor que será vinculado ou debitado à conta corrente do cliente;

• Selecionar o tipo de uso do saldo (opcional), como Vale-presente, Devolução, Cancelamento, Carteira de Crédito, etc;
• Informar a data de expiração do crédito. Após a data informada o saldo é desconsiderado no fechamento (exclusivo checkout 2.0). Para mais detalhes, acesse nossa documentação.
• Informar um ID de referência (opcional), que facilita o rastreamento e a conciliação financeira;
• Adicionar uma observação personalizada sobre a movimentação.

Para mais detalhes da conta corrente como forma de pagamento, acesse nossa documentação.

Caso a opção “O cliente poderá visualizar esta movimentação?” seja marcada, a observação será exibida diretamente no “Minha Conta” do cliente, oferecendo mais transparência sobre o uso do crédito.

Para mais detalhes sobre o acompanhamento e rastreamento dessas movimentações, consulte o artigo [Rastreabilidade de Saldos].

Visualização pelo Cliente

No ambiente do cliente, dentro da área Minha Conta, há um menu chamado “Meus Créditos”.
Nessa seção, o cliente pode visualizar todas as movimentações realizadas em sua Conta Corrente, incluindo créditos e débitos vinculados à sua conta.

As informações exibidas incluem:

• Data da movimentação
• Tipo (crédito ou débito)
• Valor
• Descrição/observação (quando marcada a opção “O cliente poderá visualizar esta movimentação?” no painel administrativo)

Essa funcionalidade oferece transparência e autonomia ao cliente, permitindo que ele acompanhe em tempo real o uso dos créditos disponíveis e o histórico completo das operações.

Extrair Relatório do Extrato de Conta Corrente

Se for necessário gerar um relatório do extrato da Conta Corrente dos clientes que possuem movimentações, acesse novamente o menu:
Clientes › Ver Clientes.

Clique no botão “Extrato de Conta Corrente” para exportar os dados.

O relatório gerado contém as seguintes colunas:

• Nome do cliente
• E-mail
• CPF/CNPJ
• Data da movimentação
• Tipo (crédito ou débito)
• Histórico da movimentação
• Valor

Observação: O relatório facilita o acompanhamento financeiro e a conciliação de saldos, oferecendo uma visão completa de todas as operações realizadas em Conta Corrente.

Integração via API Pública

A Conta Corrente também está disponível na API Pública, permitindo integração direta com sistemas externos para consulta, gestão e inserção de créditos.

Por meio dos endpoints da API, é possível:

• Consultar o saldo atual de um usuário;
• Listar o extrato completo de movimentações (créditos, débitos, referências e tipos utilizados);
• Inserir novos lançamentos de crédito ou débito diretamente via integração.

⚠️ Importante: Antes de utilizar esses recursos, verifique se o Token configurado possui as permissões necessárias para acessar os endpoints de Conta Corrente. Isso garante segurança e controle sobre as operações financeiras.